Geldwäscheprävention und Verifizierung

Wir führen jede Auszahlung nur nach vollständiger Identitätsprüfung durch. Auf dieser Seite erläutern wir, welche Dokumente wir benötigen, wie der Prozess abläuft und welche gesetzlichen Pflichten uns als MGA-lizenzierten Betreiber binden.

Unsere AML-Richtlinie

Platinumslots Casino wird von der Malta Gaming Authority unter der Lizenznummer MGA/B2C/394/2025 reguliert. Damit unterliegen wir den maltesischen Anti-Geldwäschegesetzen sowie den EU-Richtlinien zur Geldwäscheprävention. Wir betreiben unser Angebot im Sinne dieser Vorgaben, nicht als formale Übung, sondern als Kernbestandteil unseres Geschäftsbetriebs.

Unser Compliance-Team, geführt durch den Money Laundering Reporting Officer (MLRO), bewertet jeden verdächtigen Sachverhalt und meldet ihn nach maltesischem Recht an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU). Verdachtsmeldungen führen wir ohne Vorankündigung durch und besprechen sie mit niemandem außerhalb der zuständigen Behörden.

• Risikobewertung jedes Spielerkontos bei Registrierung
• Ständige Schulung aller Mitarbeiter in AML-Fragen
• Verdachtsmeldung an die FIAU Malta nach internem Vier-Augen-Prinzip
• Kooperation mit Behörden der Lizenzjurisdiktion und des Sitzlands

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns in drei Stufen: direkt nach der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und zusätzlich bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte. Bereits bei der Anmeldung gleichen wir Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) mit externen Datenquellen ab. Reichen diese Abgleiche nicht aus, fordern wir Dokumente an.

Vor der ersten Auszahlung verlangen wir in jedem Fall einen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und den Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft. Diese Kombination schließt aus, dass Dritte über Ihr Konto Geld bewegen.

• Registrierung: automatischer Datenabgleich, ggf. Nachreichepflicht
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung zwingend
• Einzahlungen über 2.000 EUR innerhalb von 90 Tagen: erweiterte Prüfung
• Verdachtsmomente: unangekündigte Verifizierung jederzeit möglich

Der Verifizierungsablauf

Laden Sie Ihre Dokumente über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch. Email-Zusendungen akzeptieren wir aus Sicherheitsgründen nicht. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis zu 24 Stunden; bei komplexen Fällen maximal 3 Werktage.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern in der EU, getrennt von Ihren Spiel- und Transaktionsdaten. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung. Wir löschen Sichtkopien, sobald die Prüfung abgeschlossen ist, und behalten nur die gesetzlich vorgeschriebenen Nachweise.

• Schritt 1: Ausweis (Personalausweis, Reisepass oder Führerschein), alle vier Ecken sichtbar, gültig
• Schritt 2: Adressnachweis (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate)
• Schritt 3: Nachweis der Zahlungsmethode (Karte beidseitig, verdeckt bis auf letzte 4 Ziffern, oder Krypto-Wallet-Adresse)
• Schritt 4: Selfie mit Ausweis, falls wir einen Lebendnachweis anfordern
• Schritt 5: Bestätigung per Email nach erfolgreicher Prüfung

Quelle der Mittel nachweisen

Bei hohen Einzahlungssummen oder auffälligen Mustern fordern wir den Nachweis der Quelle der Mittel (Source of Funds) an. Das ist keine Formalität, sondern gesetzliche Pflicht: Wir müssen belegen können, dass eingesetztes Geld aus einem legalen Hintergrund stammt. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen über 10.000 EUR oder Widersprüche zwischen Spielniveau und erklärtem Einkommen.

Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden, Erbnachweise oder Kontoauszüge, aus denen die Herkunft hervorgeht. Prüfungsergebnisse behandeln wir streng vertraulich und nutzen sie ausschließlich für Compliance-Zwecke.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch unser automatisiertes Monitoringsystem. Es erkennt untypische Muster, etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, Einzahlungen ohne anschließendes Spiel oder Auszahlungen unmittelbar nach Geldeingang. Solche Muster prüfen wir manuell, bevor wir eine Auszahlung freigeben.

Auszahlungen führen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, über die die Einzahlung erfolgte (Same-Method-Rule). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, splitten wir die Auszahlung entsprechend. Das Tageslimit liegt bei 5.000 EUR, die Bearbeitungszeit bei 0 bis 24 Stunden. Gebühren erheben wir keine.

• Automatische Mustererkennung bei allen Zahlungen
• Manuelle Prüfung bei Auffälligkeiten
• Auszahlung nur auf verifizierte, eigene Zahlungsmethoden
• Tageslimit 5.000 EUR, Bearbeitung 0 bis 24 Stunden, keine Gebühren

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, setzen wir die Bearbeitung von Auszahlungen aus. Ein- und Weiterspielen bleibt zunächst möglich, solange keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche, Identitätsbetrug oder Nutzung durch Dritte sperren wir das Konto vollständig, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Ist die Verifizierung endgültig gescheitert oder bestätigt sich ein Verdacht, kündigen wir die Geschäftsbeziehung und erstatten gegebenenfalls nach behördlicher Abstimmung nur Restguthaben aus nachweisbar legaler Herkunft aus. Ein Einspruch ist jederzeit an unseren Support gerichtet möglich.

Dokumentenaufbewahrung bei uns

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß maltesischem Recht mindestens 5 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Grund ist die gesetzliche Nachweispflicht gegenüber der FIAU und eventuellen Ermittlungsbehörden. Nach Ablauf der Frist löschen wir alle personenbezogenen Daten sicher, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.

Sie können jederzeit über [email protected] Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen. Unser Support steht rund um die Uhr zur Verfügung.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Platinumslots Casino?

In der Regel bis zu 24 Stunden, in komplexen Fällen maximal 3 Werktage. Sie erhalten eine Bestätigung per Email, sobald die Prüfung abgeschlossen ist.

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Daten automatisch ab. Vollständige Dokumente fordern wir spätestens vor der ersten Auszahlung an, bei hohen Einzahlungen auch früher.

Warum erhalte ich die Auszahlung nicht auf eine andere Methode?

Aufgrund der Same-Method-Rule zahlen wir auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Ausgeschlossen ist damit, dass Geld auf Konten Dritter fließt.

Was passiert, wenn ich keine Quelle der Mittel nachweisen kann?

Ohne Nachweis geben wir betroffene Auszahlungen nicht frei. Das Guthaben bleibt auf Ihrem Konto erhalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wie lange speichert ihr meine Dokumente?

Mindestens 5 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung, wie es maltesisches Recht vorschreibt. Danach löschen wir die Daten sicher.